не юридичні послуги
Угода зупинилась, бо нотаріус спитав, звідки гроші. На це питання є задокументована відповідь.
OrigenDesk готує звіти про походження коштів для власників криптовалюти в Іспанії — купівля нерухомості, великі перекази, відкриття рахунків. Повне доказове досьє, написане мовою, якої очікує комплаєнс-офіцер банку, відповідно до вимог закону 10/2010.
✉ info@origendesk.com · Telegram @a_trofimua
Проблема
У вас кошти, що починалися як криптовалюта: намайнені роки тому, наторговані на біржах, частини яких уже не існує. Тепер ви купуєте квартиру — і нотаріус, банк або комплаєнс-відділ забудовника заморозив усе одним запитом: підтвердіть походження коштів.
Папка скриншотів з біржі — не відповідь на цей запит. Комплаєнс-офіцерам потрібен зв'язний документ: де почався кожен євро, як він рухався, що доводить кожен крок, і чесний виклад того, що довести вже неможливо. Більшість угод, які вмирають на цьому етапі, вмирають не тому, що гроші погані, — а тому, що ніхто як слід не зібрав докази.
Що ви отримуєте
Один готовий до подання звіт англійською з іспанським резюме, у форматі PDF, з усіма вихідними файлами в додатках:
- Резюме для комплаєнсу — одна сторінка, яку комплаєнс-офіцер читає за три хвилини: джерела, суми, якість доказів. Без технічної лексики.
- Розбивка походження коштів — кожне джерело (купівлі, майнінг, трейдинг, роздачі токенів, дохід) із сумою внеску та документами, що його підтверджують.
- Повний ланцюжок транзакцій — від першоджерела до вашого іспанського рахунку, звірений з обох кінців кожного переказу, з посиланнями на публічний реєстр, які може перевірити будь-хто.
- Оцінки на дати операцій — кожна конвертація оцінена за задокументованою ціною виконання або процитованим публічним курсом.
- Аналіз розривів — що підтверджено документами, що реконструйовано (закриті біржі, втрачені виписки), що довести неможливо — прямо і чесно, бо розкритий розрив переживає перевірку, а знайдений банком — ні.
- Перевірка ризиків — ваші адреси звірено з публічними санкційними списками та списками високоризикових сервісів, результат зафіксовано в будь-якому разі.
- Заповнений контрольний чек-лист — кожен звіт перед видачею повторно перевіряється за фіксованим чек-листом; заповнений чек-лист додається до досьє.
Як це працює — повністю листуванням
Анкета
Ви описуєте ситуацію у структурованій формі (українською, англійською або російською) й отримуєте точний список, що і як вивантажити — включно з тим, що робити з біржами, яких уже немає. Паспортні дані на цьому етапі не потрібні.
Трасування та збірка
Ми нормалізуємо вивантаження, звіряємо їх із публічними записами блокчейну та банківськими виписками, оцінюємо кожен крок і збираємо звіт. Питання повертаються до вас один раз, єдиним списком.
Перевірена видача
Звіт проходить обов'язковий контрольний чек-лист і йде до вас — а за бажанням, напряму вашому гестору, адвокату чи банку-запитувачу, з нами на зв'язку для подальших питань.
Хто це готує
З 2018 року я живу всередині систем, через які пройшли ваші гроші: власноруч збирав риги для майнінгу Ethereum, торгував і дей-трейдив на головних біржах, отримував аірдропи, користувався P2P — і втрачав виписки на тих самих мертвих платформах, які, ймовірно, є у вашій історії. Я знаю, як виглядає реальний слід портфеля — бо мій виглядав саме так.
До крипти — юридична освіта в галузі комерційного права та двадцять років у топ-менеджменті виробничих і торгових компаній: договори, комерційне листування й фінансова звітність, написані для власників та аудиторів, які не пробачають розмитості. Саме з цією дисципліною збирається ваше доказове досьє. Базуюсь у Бенідормі; листування українською, англійською та російською.
Вартість
| Формат | Обсяг | Ціна |
|---|---|---|
| Пілот — лише перші клієнти | Повний звіт в обмін на дозвіл посилатися на анонімізований кейс після прийняття | 200 € |
| Стандартний кейс | До двох бірж, до трьох гаманців, живі джерела даних | 400–800 € |
| Складний кейс | Багато гаманців, мертві біржі, історія в децентралізованих фінансах, робота з реконструкції | від 1 000 € |
Фіксована ціна після анкети, до будь-якої оплати. Якщо слід неможливо корисно задокументувати — я кажу це на тому ж етапі, безкоштовно.
Чим є ця послуга — і чим не є
OrigenDesk — це документація та аналітика. Це не юридична фірма: ми не надаємо юридичних чи податкових консультацій і не гарантуємо, що банк, нотаріус чи забудовник прийме кошти. Там, де потрібні формальні подання чи професійне судження, звіт розроблено так, щоб подаватися через вашого гестора або адвоката — чи через ліцензованого партнера, з яким ми працюємо. Ці межі зазначені на першій сторінці звіту.
Поширені питання
Скільки це коштує і коли платити?
Фіксовану ціну ви отримуєте після анкети — до будь-якої оплати. Пілотні кейси для перших клієнтів — 200 €; стандартний кейс — 400–800 €; складні реконструкції — від 1 000 €. Якщо слід неможливо корисно задокументувати, я кажу це на етапі анкети, безкоштовно.
Хто бачить мої дані?
Одна людина — я. Файли передаються через теку з обмеженим доступом, ніколи через публічні посилання. На етапі анкети паспортні дані не потрібні, а seed-фрази чи приватні ключі я не запитую ніколи. Готовий звіт отримуєте лише ви і той, кого ви самі вкажете.
А якщо частину моєї історії неможливо довести?
Це нормально — закриті біржі й втрачені виписки є майже в кожному реальному кейсі. Звіт розділяє: що підтверджено документами, що реконструйовано за непрямими доказами, і що лишається непідтвердженим. Розкритий розрив переживає перевірку комплаєнсу; прихований — ні.
Скільки часу це займає?
Стандартний кейс — 5–7 робочих днів від моменту повного пакета документів. Складні реконструкції довше — оцінку строку ви отримуєте разом із ціною, а не після.
Банк точно прийме звіт?
Чесно пообіцяти це не може ніхто, і я не обіцяю. Звіт робить інше: подає ваші докази у структурі та мові, яких очікують комплаєнс-офіцери, з незалежно перевірюваним кожним твердженням. Там, де потрібне формальне подання, воно йде через вашого гестора чи адвоката.