не юридические услуги
Сделка встала, потому что нотариус спросил, откуда деньги. На этот вопрос есть задокументированный ответ.
OrigenDesk готовит отчёты о происхождении средств для держателей криптовалюты в Испании — покупка недвижимости, крупные переводы, открытие счетов. Полное доказательное досье, написанное языком, которого ждёт комплаенс-офицер банка, в соответствии с требованиями закона 10/2010.
✉ info@origendesk.com · Telegram @a_trofimua
Проблема
У вас средства, которые начинались как криптовалюта: намайнены годы назад, наторгованы на биржах, части которых уже не существует. Теперь вы покупаете квартиру — и нотариус, банк или комплаенс-отдел застройщика заморозил всё одним запросом: подтвердите происхождение средств.
Папка скриншотов с биржи — не ответ на этот запрос. Комплаенс-офицерам нужен связный документ: где начался каждый евро, как он двигался, что доказывает каждый шаг, и честное описание того, что доказать уже нельзя. Большинство сделок, умирающих на этом этапе, умирают не потому, что деньги плохие, — а потому, что никто как следует не собрал доказательства.
Что вы получаете
Один готовый к подаче отчёт на английском с испанским резюме, в формате PDF, со всеми исходными файлами в приложениях:
- Резюме для комплаенса — одна страница, которую комплаенс-офицер читает за три минуты: источники, суммы, качество доказательств. Без технической лексики.
- Разбивка происхождения средств — каждый источник (покупки, майнинг, трейдинг, раздачи токенов, доход) с суммой вклада и документами, которые его подтверждают.
- Полная цепочка транзакций — от первоисточника до вашего испанского счёта, сверенная с обоих концов каждого перевода, со ссылками на публичный реестр, которые может проверить любой.
- Оценки на даты операций — каждая конвертация оценена по задокументированной цене исполнения или процитированному публичному курсу.
- Анализ разрывов — что подтверждено документами, что реконструировано (закрытые биржи, потерянные выписки), что доказать нельзя — прямо и честно, потому что раскрытый разрыв переживает проверку, а найденный банком — нет.
- Проверка рисков — ваши адреса сверены с публичными санкционными списками и списками высокорисковых сервисов, результат зафиксирован в любом случае.
- Заполненный контрольный чек-лист — каждый отчёт перед выдачей повторно проверяется по фиксированному чек-листу; заполненный чек-лист прилагается к досье.
→ Посмотрите полный образец отчёта (PDF, вымышленные данные)
Как это работает — полностью перепиской
Анкета
Вы описываете ситуацию в структурированной форме (на русском, украинском или английском) и получаете точный список, что и как выгрузить — включая то, что делать с биржами, которых уже нет. Паспортные данные на этом этапе не нужны.
Трассировка и сборка
Мы нормализуем выгрузки, сверяем их с публичными записями блокчейна и банковскими выписками, оцениваем каждый шаг и собираем отчёт. Вопросы возвращаются к вам один раз, единым списком.
Проверенная выдача
Отчёт проходит обязательный контрольный чек-лист и уходит вам — а при желании напрямую вашему гестору, адвокату или банку-запросителю, с нами на связи для дальнейших вопросов.
Кто это готовит
С 2018 года я живу внутри систем, через которые прошли ваши деньги: своими руками собирал риги для майнинга Ethereum, торговал и дей-трейдил на главных биржах, получал аирдропы, пользовался P2P — и терял выписки на тех же мёртвых платформах, которые, вероятно, есть в вашей истории. Я знаю, как выглядит реальный след портфеля — потому что мой выглядел именно так.
До крипты — юридическое образование в области коммерческого права и двадцать лет в топ-менеджменте производственных и торговых компаний: договоры, коммерческая переписка и финансовая отчётность, написанные для собственников и аудиторов, которые не прощают размытости. Именно с этой дисциплиной собирается ваше доказательное досье. Базируюсь в Бенидорме; переписка на русском, украинском и английском.
Стоимость
| Формат | Объём | Цена |
|---|---|---|
| Пилот — только первые клиенты | Полный отчёт в обмен на разрешение ссылаться на анонимизированный кейс после принятия | 200 € |
| Стандартный кейс | До двух бирж, до трёх кошельков, живые источники данных | 400–800 € |
| Сложный кейс | Много кошельков, мёртвые биржи, история в децентрализованных финансах, работа по реконструкции | от 1 000 € |
Фиксированная цена после анкеты, до любой оплаты. Если след невозможно полезно задокументировать — я говорю это на том же этапе, бесплатно.
Чем является эта услуга — и чем не является
OrigenDesk — это документация и аналитика. Это не юридическая фирма: мы не даём юридических и налоговых консультаций и не гарантируем, что банк, нотариус или застройщик примет средства. Там, где требуются формальные подачи или профессиональное суждение, отчёт разработан так, чтобы подаваться через вашего гестора или адвоката — либо через лицензированного партнёра, с которым мы работаем. Эти границы указаны на первой странице отчёта.
Частые вопросы
Сколько это стоит и когда платить?
Фиксированную цену вы получаете после анкеты — до любой оплаты. Пилотные кейсы для первых клиентов — 200 €; стандартный кейс — 400–800 €; сложные реконструкции — от 1 000 €. Если след невозможно полезно задокументировать, я говорю это на этапе анкеты, бесплатно.
Кто видит мои данные?
Один человек — я. Файлы передаются через папку с ограниченным доступом, никогда через публичные ссылки. На этапе анкеты паспортные данные не нужны, а seed-фразы или приватные ключи я не запрашиваю никогда. Готовый отчёт получаете только вы и тот, кого вы сами укажете.
А если часть моей истории невозможно доказать?
Это нормально — закрытые биржи и потерянные выписки есть почти в каждом реальном кейсе. Отчёт разделяет: что подтверждено документами, что реконструировано по косвенным доказательствам, и что остаётся неподтверждённым. Раскрытый разрыв переживает проверку комплаенса; скрытый — нет.
Сколько времени это занимает?
Стандартный кейс — 5–7 рабочих дней с момента полного пакета документов. Сложные реконструкции дольше — оценку срока вы получаете вместе с ценой, а не после.
Банк точно примет отчёт?
Честно пообещать это не может никто, и я не обещаю. Отчёт делает другое: подаёт ваши доказательства в структуре и на языке, которых ждут комплаенс-офицеры, с независимо проверяемым каждым утверждением. Там, где нужна формальная подача, она идёт через вашего гестора или адвоката.